Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем

Энергобанк проводит финансовый мониторинг – деятельность по выявлению операций, которые подлежат обязательному контролю, и других операций с денежными средствами или прочим имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма.

При этом финансовый мониторинг с целью противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, рассматривается Банком как часть системы внутреннего контроля, организованного в соответствии с законодательством Украины.

Правила внутреннего финансового мониторинга Энергобанка основываются на положениях следующих нормативно-правовых актов:

Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» от 21 мая 2010 года;
Закона Украины «О банках и банковской деятельности» от 7 декабря 2000 года с изменениями от 6 февраля 2003 года и 22 мая 2003 года;
Сорока рекомендаций Группы разработки финансовых методов борьбы с отмыванием денег (FATF), введённых в действие общим постановлением КМУ и НБУ от 28 августа 2001 года № 1124;
«Положения об осуществлении банками финансового мониторинга», утверждённого постановлением Правления НБУ 14 мая 2003 года № 189;
Других нормативно-правовых актов.

Основным принципом разработки и реализации Правил и программ осуществления финансового мониторинга Банка является обеспечение участия работников Банка (в пределах их компетенции) в выявлении финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Правила разработаны с учетом необходимости:

обеспечения конфиденциальности информации о счетах и вкладах клиентов Банка, о клиентах и их операциях, а также других сведений, которые составляют банковскую тайну;
оценки и управления рисками легализации криминальных доходов и финансирования терроризма;
выявления и регистрации финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, либо предназначены для финансирования терроризма;
предотвращение привлечения работников Банка к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Банк изучает и идентифицирует своих клиентов при проведении банковских операций в соответствии с законодательством Украины и правилами международной практики, путем получения от клиентов необходимой информации и документов.